Campanie Antifraudă

Fraudele și înșelătoriile pot fi complexe și ele promit, de regulă, un câștig prea bun pentru a fi adevărat.

Fraudele și înșelătoriile sunt dificil de detectat, chiar și pentru profesioniști. Cu cât este mai complexă lumea financiară și cea digitală, instrumentele aflate la dispoziția fraudatorilor se diversifică, provoacă atacuri mai rapide, distanțele nu mai contează, iar fraudatorii devin mai convingători.

Dacă ai fost contactat pe neașteptate de un presupus intermediar financiar sau un furnizor de produse și servicii financiare, ai primit un telefon, mesaj sau mail suspect, OPREȘTE-TE și VERIFICĂ.

• Neașteptat? Fraudatorii apar de regulă brusc, încercând să te abordeze prin telefon, SMS, email, mesaj sau postare în social media, interacțiuni în aplicații digitale sau chiar în persoană. Cererile de informații personale sau financiare prin email-uri sau mesaje nesolicitate, telefoanele nesolicitate prin care se propun diferite oferte „extraordinare” – acestea sunt semne ale unei posibile fraude. Investițiile și deciziile financiare luate rapid nu fac casă bună împreună, cele din urmă trebuind a fi unele informate.
• Insistența de a lua o decizie financiară rapidă? Fraudatorii îți pot oferi atât o ocazie „de neratat” valabilă pentru un interval de timp scurt, cât și „beneficii” precum bonusuri sau discounturi dacă investești repede. Îți mai pot oferi și „avantajul” serviciilor lor, desfășurate prin firme care sunt în alte țări sau teritorii și care „asigură” o investiție cu zero taxe și impozite. Transferul unor bani în astfel de țări sau teritorii conduce la imposibilitatea sau creșterea dificultății urmăririi banilor tăi.
• Ofertă prea bună pentru a fi adevărată? Fraudatorii promit deseori recompense tentante și profituri mari. Ei pot condiționa tranzacționarea de folosirea unei anume aplicații care se presupune că „îmbunătățește” sau „facilitează” tranzacționarea. De asemenea, își pot promite profituri mari fără a avea riscuri. Orice investiție implică un risc și, în general, cu cât sunt mai mari câștigurile așteptate, cu atât crește și riscul. Acceptarea unui risc mai mare nu înseamnă și un câștig garantat mai mare.
• Este o ofertă exclusivistă? Fraudatorii adesea abordează posibilele victime susținând că oportunitatea de investiții este doar pentru ele și că aceasta trebuie să fie confidențială. Ei oferă sfaturi de la experți care vor sta la baza „câștigului” tău viitor, o ofertă personalizată și transmisă doar unor persoane. Este important de reținut că, în loc să ai acces la informații specializate, o astfel de ofertă în care trebuie să ții secretă „oportunitatea” te va izola și te va expune unei fraude. O ofertă „exclusivistă” care impune confidențialitate sau o sumă de plată pentru „rezervare” este un semnal de alarmă.
• O abordare foarte prietenoasă? Fraudatorii sunt vânzători de vise și abordarea lor este una în care se încearcă relații de apropiere cu posibilele victime. Ei încearcă influențarea emoțiilor pentru a convinge. Mai mult, în multe cazuri fraudatorii studiază grupurile și atrag noi victime prin intermediul familiei, prietenilor sau colegilor, aceștia devenind, fără voia lor, parte a unei scheme de fraudă bazată pe afinități, care speculează încrederea. Orice investiție trebuie verificată din surse oficiale, sigure.
• O prezentare comercială? Fraudatorii pot pretinde că sunt autorizați și, deseori, prezentările lor (inclusiv site-urile) sunt aparent extrem de profesionale. Însă deseori lipsește din „prezentare” adresa sediului sau datele de contact ale persoanelor care reprezintă firma. Sau descrierea companiei este foarte vagă, lipsesc mențiunile referitoare la persoanele din echipa de management, în afară de site-ul lor, alte informații se găsesc pe internet greu sau deloc. De asemenea, publicitatea făcută de celebrități are ca scop să lase o impresie mai puternică. Oricât de impresionantă ar fi reclama sau site-ul și oricât de bine arată o astfel de „oportunitate”, este important să faci propria cercetare și documentare.

Dacă îți este oferită o oportunitate de investiții, fiind abordat prin email, SMS, o aplicație social media sau un anunț pop-up, este posibil ca firma să nu fie reglementată sau autorizată.

Alege să cumperi instrumente, produse și servicii financiare ale căror caracteristici îți sunt familiare și care poartă un risc pe care îl poți accepta. Alege doar intermediari financiari autorizați și, atunci când alegi, realizează o minima cercetare cu privire la activitatea lor.

Dacă ai fost înșelat, adresează o plângere autorităților competente.

Pentru fraude și înșelăciuni financiare non-bancare, ASF te poate ajuta cu informațiile necesare despre cui trebuie să te adresezi. TelVerde 0800 825 627

Dacă ai fost înșelat, este posibil ca fraudatorii să mai încerce să te abordeze, datele tale de contact și profilul de victimă fiind în bazele lor de informații. Noua înșelăciune poate fi complet diferită sau în legătură cu cea veche, promițând că îți recuperează banii (înșelăciuni de tip recovery room).